La teva caixa, en una xifra.
La disponibilitat total, cada banc i cada moneda en una vista, i cada moviment amb la seva contrapart.
Fibady clasifica por concepto los movimientos bancarios de cada sociedad, construye con ellos el cash flow directo y proyecta la caja a día, semana y mes. Ves cuánto tienes, cuánto entra y sale, cuánto puedes disponer de verdad contando líneas de crédito y anticipos, y cuántos meses de runway te quedan. Por sociedad y para el grupo.
¿Puedo ver el saldo y el disponible de todas mis cuentas bancarias?
Sí: Fibady reúne todas las cuentas bancarias en una vista con el saldo, el disponible y el crédito de cada una, en su moneda. Así sabes de un vistazo cuánto dinero hay, cuánto puedes usar y cuánto margen te queda en las pólizas, por sociedad y para el grupo.
¿Cómo se clasifican los movimientos bancarios?
Fibady los clasifica por concepto con reglas en cascada SI / ENTONCES que tú defines con prioridad (contraparte, concepto, importe, cuenta), con vista previa de cuántos movimientos alcanza cada regla antes de aplicarla. Cuando el sistema detecta un patrón repetido, te propone la regla y tú la aceptas o la descartas. Lo que queda puedes clasificarlo en bloque o pedírselo a la IA, y lo que ninguna regla alcanza queda en «Sin clasificar», contado en el Centro de control.
¿Qué diferencia hay entre cash flow directo e indirecto?
El indirecto parte del resultado y lo ajusta por partidas no monetarias y variaciones de capital circulante: sale de la contabilidad y explica por qué ha cambiado la caja. El directo parte de los cobros y pagos reales de los bancos: sirve para proyectar. Fibady genera los dos y comprueba que cierren entre sí. Más detalle en el glosario: cash flow directo vs. indirecto.
¿Cómo entra la financiación en la proyección?
Anticipos de facturas, pólizas y líneas de crédito, préstamos y sus vencimientos se registran en el módulo de financiación, con sus reglas, y se ven en la proyección: disponible real (líquido más dispuesto), coste financiero y calendario de devoluciones. Es la parte que ningún otro software de FP&A del segmento ofrece integrada en el cash flow.
Cómo lo hace Fibady
- Movimientos desde el ERP o importados por cuenta (Excel o CSV con plantilla); cuentas de banco, efectivo, tarjeta y cripto
- Vista de cuentas con saldo, disponible y crédito, cada una en su moneda
- Clasificación con reglas en cascada (prioridad y vista previa), sugerencias automáticas, en bloque y con IA
- Proyección diaria, semanal y mensual con reglas (6 métodos) y planes alternativos
- Runway y burn rate por sociedad y grupo
- Financiación: líneas de crédito, anticipos y sus reglas; disponible real
- Comprobación de que el cash flow directo, el indirecto y el saldo bancario cuadran
Los movimientos llegan desde Odoo y Holded cuando el ERP los tiene, o los importas por cuenta en Excel o CSV. Si comparas con una herramienta solo de tesorería, mira Fibady vs Agicap.