Fibady clasifica los movimientos bancarios de cada sociedad, los cruza con la contabilidad y proyecta la caja a día, semana y mes. Ves cuánto tienes, cuánto entra y sale, cuánto puedes disponer de verdad contando líneas de crédito y anticipos, y cuántos meses de runway te quedan. Por sociedad y para el grupo.
¿Cómo se clasifican los movimientos bancarios?
Con reglas en cascada SI / ENTONCES que tú defines con prioridad (contraparte, concepto, importe, cuenta), con vista previa de cuántos movimientos alcanza cada regla antes de aplicarla. Cuando el sistema detecta un patrón repetido, te propone la regla y tú la aceptas o la descartas. Lo que ninguna regla alcanza queda en «Sin clasificar», contado en el Centro de Control.
¿Qué diferencia hay entre cash flow directo e indirecto?
El indirecto parte del resultado y lo ajusta por partidas no monetarias y variaciones de circulante: sale de la contabilidad y explica por qué cambió la caja. El directo parte de los cobros y pagos reales de los bancos: sirve para proyectar. Fibady genera los dos y comprueba que cierren entre sí. Más detalle en el glosario: cash flow directo vs. indirecto.
¿Cómo entra la financiación en la proyección?
Anticipos de facturas, pólizas de crédito, préstamos y sus vencimientos se registran en el módulo de financiación y se ven en la proyección: disponible real (líquido más dispuesto), coste financiero y calendario de devoluciones. Es la parte que ningún otro software de FP&A del segmento ofrece integrada en el cash flow.
Cómo lo hace Fibady
- Extractos desde el ERP o subidos aparte (Excel o CSV con plantilla); cuentas de banco, efectivo, tarjeta y cripto
- Reglas de clasificación en cascada con prioridad, vista previa y sugerencias automáticas
- Proyección diaria, semanal y mensual con reglas (6 métodos) y planes alternativos
- Runway y burn rate por sociedad y grupo
- Financiación: anticipos, créditos, disponible real
- Conciliación entre cash flow directo, indirecto y saldo bancario
Los extractos llegan por API con Odoo y Holded cuando el ERP los tiene. Si comparas con una herramienta solo de tesorería, mira Fibady vs Agicap.