[{"data":1,"prerenderedAt":37},["ShallowReactive",2],{"content:es:producto:cash-flow-proyectado":3},{"frontmatter":4,"html":34,"locale":35,"section":36,"slug":5},{"id":5,"title":6,"description":7,"h1":8,"keyword":9,"date":10,"updated":11,"author":12,"schemaType":13,"draft":14,"cta":15,"faq":16,"related":26},"cash-flow-proyectado","Cash flow proyectado y runway desde tu ERP · Fibady","Bancos clasificados con reglas, proyección diaria, semanal y mensual, runway y financiación. Por sociedad y para el grupo.","Cash flow proyectado y runway desde tus bancos y tu ERP","cash flow proyectado software","2026-09-03","2026-09-04","santi","WebPage",false,"Ver mi caja proyectada en una demo",[17,20,23],{"q":18,"a":19},"¿Se conecta directamente con mi banco?","Hoy los movimientos llegan desde el ERP conectado (Odoo, Holded, Tango, SOS Contador, EternumPRO) o los subes en Excel o CSV con la plantilla de Fibady; puedes exportarlos en el mismo formato para corregir y volver a subir. La conexión bancaria directa (Open Banking) está en el catálogo como próxima.",{"q":21,"a":22},"¿Sirve si tengo cuentas en varias monedas?","Sí. Cada cuenta bancaria tiene su moneda y la proyección del grupo se muestra en la moneda que elijas, con el tipo de cambio configurado.",{"q":24,"a":25},"¿La proyección la hace la IA?","No. La proyección se calcula con tus reglas (crecimiento, promedio, estacionalidad, porcentaje de otra línea, importe fijo o fórmula libre) y cada celda explica «¿por qué este número?». La IA solo interviene si le pides que genere un plan o que explique un resultado.",[27,28,29,30,31,32,33],"\u002Fintegraciones\u002Fodoo","\u002Fintegraciones\u002Fholded","\u002Fcomparar\u002Ffibady-vs-agicap","\u002Fglosario\u002Fcash-flow-directo-vs-indirecto","\u002Fglosario\u002Frunway","\u002Fblog\u002Fcomo-calcular-el-runway-y-el-burn-rate-de-un-grupo","\u002Fblog\u002Fcash-flow-directo-vs-indirecto-cual-necesitas-y-por-que-los-dos","\u003Cp>Fibady clasifica los movimientos bancarios de cada sociedad, los cruza con la contabilidad y proyecta la caja a día, semana y mes. Ves cuánto tienes, cuánto entra y sale, cuánto puedes disponer de verdad contando líneas de crédito y anticipos, y cuántos meses de \u003Ca href=\"\u002Fglosario\u002Frunway\">runway\u003C\u002Fa> te quedan. Por sociedad y para el grupo.\u003C\u002Fp>\n\u003Ch2 id=\"como-se-clasifican-los-movimientos-bancarios\">¿Cómo se clasifican los movimientos bancarios?\u003C\u002Fh2>\n\u003Cp>Con reglas en cascada SI \u002F ENTONCES que tú defines con prioridad (contraparte, concepto, importe, cuenta), con vista previa de cuántos movimientos alcanza cada regla antes de aplicarla. Cuando el sistema detecta un patrón repetido, te propone la regla y tú la aceptas o la descartas. Lo que ninguna regla alcanza queda en «Sin clasificar», contado en el Centro de Control.\u003C\u002Fp>\n\u003Ch2 id=\"que-diferencia-hay-entre-cash-flow-directo-e-indirecto\">¿Qué diferencia hay entre cash flow directo e indirecto?\u003C\u002Fh2>\n\u003Cp>El indirecto parte del resultado y lo ajusta por partidas no monetarias y variaciones de circulante: sale de la contabilidad y explica por qué cambió la caja. El directo parte de los cobros y pagos reales de los bancos: sirve para proyectar. Fibady genera los dos y comprueba que cierren entre sí. Más detalle en el glosario: \u003Ca href=\"\u002Fglosario\u002Fcash-flow-directo-vs-indirecto\">cash flow directo vs. indirecto\u003C\u002Fa>.\u003C\u002Fp>\n\u003Ch2 id=\"como-entra-la-financiacion-en-la-proyeccion\">¿Cómo entra la financiación en la proyección?\u003C\u002Fh2>\n\u003Cp>Anticipos de facturas, pólizas de crédito, préstamos y sus vencimientos se registran en el módulo de financiación y se ven en la proyección: disponible real (líquido más dispuesto), coste financiero y calendario de devoluciones. Es la parte que ningún otro software de FP&A del segmento ofrece integrada en el cash flow.\u003C\u002Fp>\n\u003Ch2 id=\"como-lo-hace-fibady\">Cómo lo hace Fibady\u003C\u002Fh2>\n\u003Cul>\n\u003Cli>Extractos desde el ERP o subidos aparte (Excel o CSV con plantilla); cuentas de banco, efectivo, tarjeta y cripto\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>Reglas de clasificación en cascada con prioridad, vista previa y sugerencias automáticas\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>Proyección diaria, semanal y mensual con reglas (6 métodos) y planes alternativos\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>Runway y burn rate por sociedad y grupo\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>Financiación: anticipos, créditos, disponible real\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>Conciliación entre cash flow directo, indirecto y saldo bancario\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp>Los extractos llegan por API con \u003Ca href=\"\u002Fintegraciones\u002Fodoo\">Odoo\u003C\u002Fa> y \u003Ca href=\"\u002Fintegraciones\u002Fholded\">Holded\u003C\u002Fa> cuando el ERP los tiene. Si comparas con una herramienta solo de tesorería, mira Fibady vs Agicap.\u003C\u002Fp>\n","es","producto",1788520132388]