[{"data":1,"prerenderedAt":40},["ShallowReactive",2],{"content:es:producto:cash-flow-proyectado":3},{"frontmatter":4,"html":37,"locale":38,"section":39,"slug":5},{"id":5,"title":6,"description":7,"h1":8,"keyword":9,"date":10,"updated":11,"author":12,"schemaType":13,"draft":14,"cta":15,"faq":16,"related":29},"cash-flow-proyectado","Cash flow proyectado y runway desde tu ERP · Fibady","Bancos clasificados con reglas o con IA, saldo y disponible de cada cuenta, proyección diaria, semanal y mensual, runway y financiación.","Cash flow proyectado y runway desde tus bancos y tu ERP","cash flow proyectado software","2026-09-03","2026-10-02","santi","WebPage",false,"Ver mi caja proyectada en una demo",[17,20,23,26],{"q":18,"a":19},"¿Se conecta directamente con mi banco?","Hoy los movimientos llegan desde el ERP conectado (por ejemplo, Odoo o Holded) o los importas por cuenta en Excel o CSV con la plantilla de Fibady; puedes exportarlos en el mismo formato para corregir y volver a subir. La conexión bancaria directa (Open Banking) está en el catálogo como próxima.",{"q":21,"a":22},"¿Hace conciliación bancaria?","No. La conciliación del extracto con el mayor sigue en tu ERP o en tu asesoría contable. Fibady clasifica los movimientos de cada banco por concepto para construir el cash flow directo y proyectar la caja.",{"q":24,"a":25},"¿Sirve si tengo cuentas en varias monedas?","Sí. Cada cuenta bancaria tiene su moneda y la proyección del grupo se muestra en la moneda que elijas, con el tipo de cambio configurado.",{"q":27,"a":28},"¿La proyección la hace la IA?","No. La proyección se calcula con tus reglas (crecimiento, media, estacionalidad, porcentaje de otra línea, importe fijo o fórmula libre) y cada celda explica «¿por qué este número?». La IA solo interviene si le pides que proponga un plan, que revisas antes de guardar, o que explique un resultado.",[30,31,32,33,34,35,36],"\u002Fintegraciones\u002Fodoo","\u002Fintegraciones\u002Fholded","\u002Fcomparar\u002Ffibady-vs-agicap","\u002Fglosario\u002Fcash-flow-directo-vs-indirecto","\u002Fglosario\u002Frunway","\u002Fblog\u002Fcomo-calcular-el-runway-y-el-burn-rate-de-un-grupo","\u002Fblog\u002Fcash-flow-directo-vs-indirecto-cual-necesitas-y-por-que-los-dos","\u003Cp>Fibady clasifica por concepto los movimientos bancarios de cada sociedad, construye con ellos el cash flow directo y proyecta la caja a día, semana y mes. Ves cuánto tienes, cuánto entra y sale, cuánto puedes disponer de verdad contando líneas de crédito y anticipos, y cuántos meses de \u003Ca href=\"\u002Fglosario\u002Frunway\">runway\u003C\u002Fa> te quedan. Por sociedad y para el grupo.\u003C\u002Fp>\n\u003Ch2 id=\"puedo-ver-el-saldo-y-el-disponible-de-todas-mis-cuentas-bancarias\">¿Puedo ver el saldo y el disponible de todas mis cuentas bancarias?\u003C\u002Fh2>\n\u003Cp>Sí: Fibady reúne todas las cuentas bancarias en una vista con el saldo, el disponible y el crédito de cada una, en su moneda. Así sabes de un vistazo cuánto dinero hay, cuánto puedes usar y cuánto margen te queda en las pólizas, por sociedad y para el grupo.\u003C\u002Fp>\n\u003Ch2 id=\"como-se-clasifican-los-movimientos-bancarios\">¿Cómo se clasifican los movimientos bancarios?\u003C\u002Fh2>\n\u003Cp>Fibady los clasifica por concepto con reglas en cascada SI \u002F ENTONCES que tú defines con prioridad (contraparte, concepto, importe, cuenta), con vista previa de cuántos movimientos alcanza cada regla antes de aplicarla. Cuando el sistema detecta un patrón repetido, te propone la regla y tú la aceptas o la descartas. Lo que queda puedes clasificarlo en bloque o pedírselo a la IA, y lo que ninguna regla alcanza queda en «Sin clasificar», contado en el \u003Ca href=\"\u002Fproducto\u002Freporting-financiero\">Centro de control\u003C\u002Fa>.\u003C\u002Fp>\n\u003Ch2 id=\"que-diferencia-hay-entre-cash-flow-directo-e-indirecto\">¿Qué diferencia hay entre cash flow directo e indirecto?\u003C\u002Fh2>\n\u003Cp>El indirecto parte del resultado y lo ajusta por partidas no monetarias y variaciones de capital circulante: sale de la contabilidad y explica por qué ha cambiado la caja. El directo parte de los cobros y pagos reales de los bancos: sirve para proyectar. Fibady genera los dos y comprueba que cierren entre sí. Más detalle en el glosario: \u003Ca href=\"\u002Fglosario\u002Fcash-flow-directo-vs-indirecto\">cash flow directo vs. indirecto\u003C\u002Fa>.\u003C\u002Fp>\n\u003Ch2 id=\"como-entra-la-financiacion-en-la-proyeccion\">¿Cómo entra la financiación en la proyección?\u003C\u002Fh2>\n\u003Cp>Anticipos de facturas, pólizas y líneas de crédito, préstamos y sus vencimientos se registran en el módulo de financiación, con sus reglas, y se ven en la proyección: disponible real (líquido más dispuesto), coste financiero y calendario de devoluciones. Es la parte que ningún otro software de FP&A del segmento ofrece integrada en el cash flow.\u003C\u002Fp>\n\u003Ch2 id=\"como-lo-hace-fibady\">Cómo lo hace Fibady\u003C\u002Fh2>\n\u003Cul>\n\u003Cli>Movimientos desde el ERP o importados por cuenta (Excel o CSV con plantilla); cuentas de banco, efectivo, tarjeta y cripto\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>Vista de cuentas con saldo, disponible y crédito, cada una en su moneda\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>Clasificación con reglas en cascada (prioridad y vista previa), sugerencias automáticas, en bloque y con IA\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>Proyección diaria, semanal y mensual con reglas (6 métodos) y planes alternativos\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>Runway y burn rate por sociedad y grupo\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>Financiación: líneas de crédito, anticipos y sus reglas; disponible real\u003C\u002Fli>\n\u003Cli>Comprobación de que el cash flow directo, el indirecto y el saldo bancario cuadran\u003C\u002Fli>\n\u003C\u002Ful>\n\u003Cp>Los movimientos llegan desde \u003Ca href=\"\u002Fintegraciones\u002Fodoo\">Odoo\u003C\u002Fa> y \u003Ca href=\"\u002Fintegraciones\u002Fholded\">Holded\u003C\u002Fa> cuando el ERP los tiene, o los importas por cuenta en Excel o CSV. Si comparas con una herramienta solo de tesorería, mira \u003Ca href=\"\u002Fcomparar\u002Ffibady-vs-agicap\">Fibady vs Agicap\u003C\u002Fa>.\u003C\u002Fp>\n","es","producto",1790949544444]